2020-02-24일
미국 월 배당 포트폴리오 일부 수정되었습니다.
수수료가 높은 일부 ETF를 저렴한 ETF로 교체했습니다.
옵션 리스크가 높은 일부 종목도 변경되었습니다.
2020/02/24 - [투자 일기/월 배당 포트] - 미국 배당 ETF 포트폴리오 for 지인 (ver 2)
미국 배당 ETF 포트폴리오 for 지인 (ver 2)
2019년 11월 24일 미국 배당 투자를 시작한 지인을 위해서 포트폴리오를 작성했었습니다. 2019년 목록 중에서 수수료가 높은 ETF를 수수료가 낮은 ETF로 교체했습니다. 그리고 옵션 전략 ETF를 제외하여 ETF 투자..
collinsd.tistory.com
안녕하세요.
2018년부터 시작한 미국 배당 투자를 시작한 지 약 1년 6개월이 지났습니다.
최근에 미국 주식 거래 최저 수수료 무료 이벤트 및 각종 혜택을 제공하는 증권사가 많아지면서
기존 운영계좌와는 다른 새로운 전략으로 운영할 계좌를 만들었습니다.
2020/01/10 - [투자 전략/미국 배당 주] - 미국 월 배당 ETF ( 주식 ) 총정리 (2020.01.09)
2020/01/13 - [투자 전략/미국 배당 주] - 미국 채권 월 배당 ETF 목록 [ 2020-01-11 ]
이번에 작성한 전략은 간단하게 만들어 봤습니다.
다음과 같이 3가지를 고려했습니다.
1. 미국에 상장된 ETF ( 달러로 배당받기 위함 )
2. 매월 분배금을 지급하는 ETF ( 처음 접하는 분들이 배당받는 것에 재미를 느끼기 위해서 )
3. 매월 투자금 10만 원 또는 20만 원 내에서 투자할 수 있도록 조절
**
추가 내용
EEMD ETF는 거래량이 적어 거래가 원활하지 못했습니다.
2019-10-15일 이후 EEMD는 포트폴리오에서 제외합니다.
**
2019/12/26 - [투자 전략/정보] - 미국 wisdomtree 월 배당 ETF 목록
2020/01/10 - [투자 전략/미국 배당 주] - 연 수수료가 낮은 미국 월 배당 ETF 2개
포트폴리오에 나오는 배당 ETF 종류입니다.
위에 종목 외에도 좋은 ETF들이 많이 있습니다.
투자 경험이 쌓인다면 부족한 부분을 보완하면서 나가면 좋을 듯합니다.
예를 들어 우선주 ETF, 리츠주, 금융주 등등
포트폴리오 4종입니다.
포트폴리오 1 : 월 투자금 10만 원 정도, 미국 S&P 500 배당주 위주로 투자하는 ETF
포트폴리오 2 : 월 투자금 13만 원 정도, 커브드 콜 전략을 사용하는 QYLD를 추가해서 배당금을 높임
포트폴리오 3 : 월 투자금 17만 원 정도, 이머징 마켓에 투자하는 ETF 2종 추가
포트폴리오 4 : 월 투자금 19만 원 정도, 글로벌 리츠주 추가
2018년 배당금 지급 내역입니다.
참고로 모든 계산은 세전 계산입니다. ( 미국 배당금은 과세 15% )
이 아래부터 한 계산에는 위 표의 배당금을 참조해서 계산했습니다.
2018년과 2019년 그리고 그 이후 배당금은 운용사의 운영에 따라 달라질 수 있습니다. ( 주의 필요 )
각 종목별로 매월 1주씩 매수한다는 가정하에 계산한 내역입니다.
SPHD를 예를 들면
1월에 1주를 매수하면, 배당금 $ 0.138을 받을 거라고 예상할 수 있습니다.
2월에 1주를 추가 매수하면, 배당금 $0.304를 예상할 수 있습니다.
이렇게 1주씩 모으다 보면 12월에는 12주를 보유하며, $1.764를 받을 수 있습니다.
단, ETF 분배금에는 배당과 같이 배당일 며칠 전까지 보유한 수량에 대해서 지급합니다.
이를 배당락 또는 분배락이라고 부르며, 각 ETF마다 날자가 다릅니다.
따라서 이에 따라 계산에 약간 오차가 있을 수 있습니다.
포트폴리오 번호 별로 배당금 계산
1월부터 12월까지 매월 1주씩 매수한 경우입니다.
먼저 계산 편의를 위해서 ETF 가격이 변동이 없고, 달러 기준으로 계산하겠습니다.
포트폴리오 4번을 기준으로
매월 매수금액 : $160
1년 총 매수 금액 : $160 * 12 = $1,921
1년 총 배당금 (세전) : $55.679
1 연동 안 총 투자금 대비 배당
세전 수익률
55.679 / 1921 * 100% = 2.90%
세후 수익률
47.327 / 1921 * 100% = 2.46%
예상 배당 수익률 만족스럽지 못할 수 있습니다.
그러나 이 포트폴리오는 배당 투자에 흥미를 갖도록 하는데 조금 더 중점을 두었습니다.
고 배당 ETF를 더 추가하면 수익률은 높일 수 있지만
그렇게 되면 포트폴리오 변동성이 높아져서 평가손익이 마이너스가 되면 심리가 흔들릴 수 있습니다.
예상 배당 수익률을 높이고 싶어도 1년 정도는 인내하면서
월 배당금을 받으면서 투자 공부를 하셔서 자신만의 포트폴리오를 만들어가면 되겠습니다.
앞으로 이 카테고리에서 저는 4번을 기준으로 운용할 예정입니다.
매월 말일에 결산 글을 올리면서 1 ~ 4 배당을 정산해보려고 합니다.
앞으로 꾸준히 할 수 있도록 응원 부탁드립니다.
감사합니다.
2019.07.03 추가 정보
위 ETF 배당락 정보입니다.
이 표는 참고용입니다. 정확한 날짜는 각 ETF 홈페이지나 배당 정보 사이트를 이용해주세요.
미국 배당락 평균 : ETF의 실제 배당락일
한국 배당락 평균 : 미국 배당락일 -3 ~ -5일
--> 2019.07.08일 내용 수정 추가
국내 증권사, 해외 증권사 구분 없이 배당락일 -1일 전 매수하면 됩니다.
7월 12일 배당 지급일, 7월 11일 배당락일인 경우
7월 10일 매수 체결이 되면 배당을 받을 수 있습니다.
--> 2019.10.15일 내용 추가
EEMD ETF는 거래량이 적어 거래가 원활하지 못했습니다.
2019-10-15일 이후 EEMD는 포트폴리오에서 제외합니다.
--> 배당락 참조 블로그 글 ( 글 하단에 추가 수정 부분 참조하시면 됩니다. )
https://m.blog.naver.com/silvury/221355768009
2019/12/26 - [투자 전략/정보] - 미국 wisdomtree 월 배당 ETF 목록
2018/09/02 - [투자 전략/투자 전략] - 미국 배당주 배당락 알아보기 & 매수 전략
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배당 ETF 정보
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